Reklama

Najczęściej używane pojęcia:

  • aktywa funduszu

łaczna ilość składek, które zostały wpłacone do danego ofe

  • agent OFE

osoba, która reprezentuje dany fundusz emerytalny i umożliwia zapisanie się do funduszu emerytalnego lub dokonanie zamiany dotychczasowego OFE

  • członek funduszu

osoba, która wypełniła deklarację członkowską i przystąpiła do otwartego funduszu emerytalnego

  • deklaracja przystąpienia do otwartego funduszu emerytalnego

dokument, który musimy wypełnić, aby stać się członkiem OFE

  • losowanie OFE

sytuacja, w której osoba, które nie zapisała się do funduszu emerytalnego, zostanie losowo przypisana do danego OFE. Losowanie OFE odbywa się 2 razy w roku - 10 stycznia i 10 lipca.

  • Otwarty Fundusz Emerytalny (OFE)

jest organem powołanym do gromadzenia i inwestowania środków przekazywanych przez swoich uczestników. Środki przeznaczone są na świadczenia emerytalne. Otwarte Fundusze Emerytalne są tworzone i zarządzane przez Powszechne Towarzystwa Emerytalne (PTE)

  • Powszechne Towarzystwo Emerytalne (PTE)

spółka akcyjna, która zarządza i administruje działalnością OFE. Jest organem, który zarządza funduszami emerytalnymi. PTE standardowo może zarządzać tylko jednym funduszem. Działa na podstawie licencji wydawanej przez KNF

  • ranking OFE

zestawienie prezentujące fundusze emerytalne. Rankingi OFE są przygotowywane na podstawie różnych kryteriów np. liczby uczestników funduszu, wartości aktywów lub osiąganych wyników

  • Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS)

jest państwową instytucją, której zadaniem jest realizowanie zadań z zakresu ubezpieczeń społecznych w Polsce. ZUS zarządza m.in. Funduszem Ubezpieczeń Społecznych i Funduszem Rezerwy Demograficznej

  • zmiana OFE

sytuacja, w której uczestnik danego funduszu emerytalnego decyduje się na zapisanie do innego, konkurencyjnego funduszu emerytalnego. Zmiana ofe w ciągu pierwszych 2 lat jest obciążona opłatą.