Niższe opłaty dla OFE, wyższe emerytury

Źródło: Dziennik Gazeta Prawna, Money.pl

Od początku 2010 r. zmalała prowizja pobierana przez Powszechne Towarzystwa Emerytalne zarządzające towarzystwami emerytalnymi od ich uczestników. Zmalały również tzw. „opłaty za zarządzanie”, czyli środki jakie TFE mogą pobierać bezpośrednio z aktywów OFE.

Opłaty za zarządzanie funduszami emerytalnymi nie mogą być wyższe niż 3,5 % w stosunku do wpłacanych przez ubezpieczonych składek.

Pierwsza z tych opłat, czyli prowizja nie może być większa niż 3,5 % od wpływającej składki. Do końca 2009 r. 13 na 14 TFE pobierało ją w wysokości 7 % od klientów dopiero rozpoczynających oszczędzanie na emeryturę. Działania te nie były sprzeczne z prawem, ponieważ zezwalały na to obowiązujące od 2004 r. przepisy. Wysokość prowizji miała ulec zmniejszeniu do wspomnianych 3,5 % dopiero od 1 stycznia 2014 r. Stało się jednak inaczej, na czym z pewnością skorzystają uczestnicy OFE.

Opłata zarządzanie zostanie w większym stopniu uzależniona od wartości aktywów danego funduszu. Dla przykładu towarzystwo emerytalne zarządzające kwotą do 8 mld zł, będzie mogło pobrać 0,045 %, natomiast to posiadające 35 – 45 mld zł – 13,2 mln zł plus 0,023 % ponad tę kwotę. Szacuje się, że wprowadzone zmiany w latach 2010 – 2050 przyniosą oszczędności rzędu 57 mld zł dla klientów funduszy. Dzięki temu więcej pieniędzy trafi na ich konta emerytalne.

W tym miejscu należy również wspomnieć, że w lutym aktywa OFE zmniejszyły się o 1,2 % czyli 2,2 mld zł. Główna przyczyna to rekordowo mały przelew środków z ZUS. Wyniósł on tylko 817 mln zł, kiedy średnia miesięczna z ubiegłego roku wynosiła aż 1,75 mld zł. Najniższa wartość przelewów z ZUS do otwartych funduszy emerytalnych miała miejsce w kwietniu 2007 r. kiedy wyniosła 722,7 mln. zł. Na spadek wartości aktywów wpłynęła również niekorzystna koniunktura na rynku akcji, w związku z tym OFE straciły 1,2 mld zł. Sytuacja została nieco poprawiona przez Obligacje Skarbu Państwa. Ich duży udział w strukturze funduszy zamortyzował straty poniesione na GPW.

Najszybciej traciły na wartości aktywa OFE Warta i AEGON OFE, najwolniej zaś Generali OFE i PZU OFE.